广西公积金查询

PPmoney被曝关联交易及虚假披露

时间:2019-04-09 10:55:37 作者:今日新闻 来源:网络整理

PPmomey摊上大事儿了虚假披露、关联融资、拆标与错配2016年4月20日,新三板挂牌公司天锐科技宣布通告称,自2016年4月21日起公司证券简称改观为“万惠金科”。这符号着P2P品牌PPmoney万惠,曲线借壳天锐科技正式收官,成为新三板P2P第一股。近一年来,e租宝、中晋、快鹿、易乾财产等恶性案件连环发作,P2P网贷行业面对前所未有的信任危机。在此配景下,部门局限较大的P2P平台,开始钻营登 陆成本市场成为公家公司,以期强化信用、改进形象。好比,PPmoney已经完成于新三板的借壳,小牛成本(旗下拥有P2P平台“小牛在线”)正在试图拿 下同洲电子的节制权。陈宝国开办于2012年底的PPmoney,以局限复杂、行业领先著称,据官网披露,该平台累计生意业务额打破550亿元(停止2016年5月末数据),而且 是广东互联网金融协会会长单元。已经登岸新三板的PPmoney,毕竟信用几许?运作是否类型?新财产展开了一系列观测。1、先行拿下节制权,曲线借壳天锐科技为了让PPmoney尽快登岸新三板,陈宝国看中了同在广州的天锐科技。该公司总股本仅为1010万股,年收入仅3300余万元且策划吃亏,自2014年4月23日于新三板挂牌以来,至陈宝国入主之前,其股票从未有过转让生意业务,可谓名副其实的僵尸股。陈宝国的运作分两步走:先拿下挂牌公司的节制权,再将P2P运营资产注入。第一步:拿下天锐科技节制权天锐科技的原股东为练旭明(64%)、李政阳(20%)、王崎(8%)、张黎(5%)、袁毅威(3%)五位自然人。通过2015年7月15日及8月7日两 次生意业务,除王崎之外的其余四位股东,将手中的非限售股(共计23%),以1.4元/股的价值全数转让,受让方为侯梨智、魏建华及珠海安赐互联股权并购投资 基金企业(以下简称“珠海安赐互联”),个中侯梨智受让20.71%。生意业务完成后,练旭明的持股比例从64%下降至48%,侯梨智成为第二大股东。第二步:注入P2P运营资产陈宝国完成对天锐科技的实际节制之后,2015年11月10日,天锐科技公布收购陈宝国的关联资产广州万惠投资打点有限公司(下称“万惠投资”),价钱为现金100万元。万惠投资即为陈宝国节制下的P2P平台PPmoney之运营实体。万惠投资有四个股东,万惠网络持股85%,佛山万富网络科技合资企业(下称“万富网 络”)持股6%,佛山康宝隆网络科技合资企业(下称“康宝隆网络”)持股3%,广州玥轩网络科技有限公司(下称“玥轩网络”)持股6%,前三者皆为陈宝国 实际节制。万惠投资的上述四家原股东中,由沈阿英全资持股的玥轩网络,外貌与陈宝国没有关联干系,但实际上与其渊源颇深。玥轩网络原名为广州本盟商业有限公司,创立 于2011年10月17日,其时的法人代表、独一股东皆为陈宝国;2015年6月2日公司名称改观为现名,股东及法人代表改观为侯梨智;8月18日,股东 及法人代表又改观为赵俊;9月10日,股东及法人代表再更变为沈阿英;在这一系列改观进程中,陈宝国一直作为监事身份未变革。完成资产注入之后,陈宝国正式出任天锐科技董事长兼总司理,PPmoney另一位连系首创人胡新也进入董事会接受董事。2、运营数据彼此斗殴,相关比率有违常理2016年4月21日,天锐科技证券简称改观为“万惠金科”,随后宣布了重组完成之后的首份年报,并披露了PPmoney的部门运营数据。其实,在注入挂 牌公司之前,自2014年起,PPmoney在官网上一直有公示其月度、季度、半年度、年度运营陈诉,具体披露了注册用户数、平台生意业务额、投资人收益等数 据。比拟万惠金科年报中披露的PPmoney运营数据,与PPmoney官网所披露的运营数据,存在明明差别。好比,万惠金科2015年年报披露,PPmoney全年新增注册人数为272.4万(未经审计),可是PPmoney官网披露的全年新增注册用户为 468.69万,二者相差近200万;再好比,万惠金科2015年年报披露,PPmoney全年宣布的融资标,合计金额为221.69亿元(未经审计), 假设这些融资标全部笼络乐成,其全年生意业务额也不该高于这个数字,可是PPmoney官网披露的全年成交额为287.24亿元,二者相差高出60亿元。不只挂牌公司披露的数据与PPmoney官网披露的数据纷歧致,PPmoney官网自身披露的运营数据也存在诸多前后抵牾之处。年度数据前后斗殴。好比:1)PPmoney 2014年度运营陈诉披露,其2013年为投资人赚取收益为1934万元,而在2015年度运营陈诉中则披露,其2013年为投资人赚取收益 1670.78万元,两个数据差别率15.75%;2)PPmoney 2014年度运营陈诉披露,其当年为投资人赚取收益为9888万元,而在2015年度运营陈诉中则披露,其上年度为投资人赚取收益7449.74万元,两 个数据差别率32.73%;半年度数据前后抵牾。好比,PPmoney 2014年上半年运营陈诉披露,该时间段新增注册用户4.98万,而在2015年上半年运营陈诉中则披露,其上年同期新增注册用户8.82万,两个数据差别率77.11%。季度数据前后斗嘴。好比,PPmoney2015年第一季度运营陈诉披露,其当季为投资人赚取收益为4059.28万元,而在2016年第一季度运营陈诉中则披露,其上年同期为投资人赚取收益6108.93万元,两个数据差别率50.49%。平台项目疑问重重,关联生意业务到处可见按照PPmoeny官网的先容,其产物分成按期理财、基金理财、打算理财三大类,个中按期理财又可分为加多保(应收权益转让项目)、质押宝(股权质押融资项目)、分期宝(分期消费权益项目)等多款产物,投资期限从5天到48个月不等。就项目来历而言,PPmoney平台上的项目,有的是融资方直接提交的,有的是由相助方推荐的,通过平台方审核之后,于平台发标融资。PPmoney在其平台上宣布的生意业务项目,凡是涉及融资方、推荐方、包管方、平台方、投资方等好处主体。不外,平台上绝大部门生意业务项目,无论是项目先容, 照旧所贴出的项目证明质料影印件中有关的营业执照、条约、单子,所涉及的企业名称、公章、签名等要害信息,根基都被打上马赛克。按理,P2P平台生意业务的各参加方应保持彼此独立的干系,出格是平台方与平台上的融资方更应该制止关联干系。固然PPmoney平台上大部门项目被有意隐去了参加方的名称,但新财产通过观测发明,该平台上的项目疑点重重,且为数不少的项目都是陈宝国节制下的关联生意业务。“分期宝”项目实际融资方是谁?PPmoney平台“分期宝”种别下一个编号为“消费信贷权益项目GZ1510131132”的项目,该项目简介中提及:“本项目为深圳前海**金融处事 有限公司推荐并通过严格风控审核的分期消费小我私家借钱荟萃项目”。在包管方说明中又暗示,“第一回购包管人——深圳前海**金融处事有限公司及其股东”、 “第二回购包管人——秦皇岛市**包管有限公司”。按照新财产的大致调查,PPmoney平台上的消费信贷权益项目中,由深圳前海**金融处事有限公司推荐、秦皇岛市**包管有限公司包管的,为数不少。为此,新财产对这两家公司及股东配景展开了系列观测。在项目所附的影印质料中,由于部门马赛克粉饰不全,我们可以拼凑出个中一家公司的完整名称为“秦皇岛市融泰包管有限公司”(下称“融泰包管”),另一家的 名称为“深圳前海达*金融处事有限公司”。后者曾在万惠金科2015年年报的财报附注中呈现,其全称为“深圳前海达飞金融处事有限公司”(下称“达飞金 融”)。经查询工商信息,融泰包管及达飞金融都有配合的股东、董事长或法人代表——高云红,根基可以判定这两家眷于关联公司。另外,达飞金融的股东中有一家名为“珠海安赐生长柒号股权投资基金企业”的合资企业,该合资企业与万惠金科的股东之一“珠海安赐互联”存在关联干系(陈宝国2015年8月收购天锐科技时,珠海安赐互联作为出资方之一参加收购)。由此可猜测,PPmoney平台上,“分期宝”类此外项目提供方达飞金融及包管方融泰包管,大概皆与陈宝国有交集。值得留意的是,融泰包管的工商挂号信息显示,其融资性包管机构策划许可证于2016年4月10日到期,但其今朝依然在为PPmoney平台上的有关项目提供包管。涉嫌自融的通惠贸易保理PPmoney平台上,单据宝(大型焦点企业承兑单据项目)、加多保(应收权益转让项目)等范例的诸多项目中,通惠贸易保理有限公司皆参加个中。资产持有 方将其拥有的应收账款、贸易承兑汇票等转让给通惠贸易保理,通惠贸易保理再通过PPmoney平台将该等资产的权益转让给投资者,并到期回购。新财产观测发明,通惠贸易保理实际为陈宝国节制的企业。工商资料显示,通惠贸易保理创立于2014年2月,陈宝国曾出任其法人代表,该公司股东为广东太平洋资产打点有限公司(持股51%,下称“太平洋资管”)及广州璟诚包管有限公司(持股49%,下称“璟诚包管”)。通惠贸易保理的控股股东太平洋资管,实际也为陈宝国节制的企业。工商资料显示,他曾出任该公司法人代表。2015年8月27日,天锐科技宣布的通告披露,“2003年至2015年8月21日,陈宝国接受广东太平洋资产打点有限公司的执行董事兼总司理”。通惠贸易保理的另一个股东璟诚包管,原名为广州正见包管有限公司,曾由PPmoney连系首创人胡新持股70%。自2014年以来,贸易保理与P2P的融合成长已成一种趋势,二者的相助干系主要分为以下几类:1)P2P公司与独立第三方贸易保理公司相助,如爱投资、 众利网;2)P2P公司投资设立贸易保理子公司,如陆金所;3)P2P公司的控股股东另行投资设立贸易保理公司,如小牛在线;4)P2P公司与贸易保理公 司外貌上没有股权干系,但实际由同一实际节制人节制,如PPmoney;5)贸易保理公司收购可能新设P2P公司,如九斗鱼。以上除了第一种环境,其余皆 属于平台与保理公司存在关联干系。据相识,除了PPmoney,爱投资、银湖网、民贷天下、积木盒子、礼德财产、小牛在线、九斗鱼、众利网等P2P平台都上线了保理相助项目。新财产查询该 等P2P平台发明,爱投资、众利网、小牛在线、九斗鱼等大都平台涉及保理公司的项目,模式都与PPmoney一样,保理公司先行受让债权资产,再将债权资 产在P2P平台上发标转让给投资人,并到期回购。个中,爱投资、众利网、小牛在线的相助保理公司与平台方皆非关联(小牛在线的关联保理公司深圳市前海小牛 贸易保理有限公司,未呈此刻该平台的可查察项目中),九斗鱼则与PPmoney一样,保理公司与平台存在关联干系。通惠贸易保理大量从他方收购债权资产,再以资产持有方的身份在PPmoney平台大将资产向投资者转让举办融资,这个中不乏呈现涉嫌自融式操纵的大概。而 这种行为是银监会2015年尾宣布的《网络借贷信息中介机构业务勾当打点暂行步伐(征求意见稿)》所明令克制的,该步伐第十条第一款明晰划定,不得操作本 机构互联网平台为自身或具有关联干系的借钱人融资。关联融资+关联包管而在PPmoney平台上巩固盈(小贷资产权益项目)类此外大量项目中,则有陈宝国的三家关联公司参与个中,除了前述的通惠贸易保理、太平洋资管,尚有广 东纳斯达融资包管有限公司(下称“纳斯达包管”)。纳斯达包管创立于2008年12月,其由太平洋资管持股40%,PPmoney董事侯梨智持股 22.5%。好比,PPmoney平台“巩固盈”种别下一个编号为“【巩固盈】小贷资产权益项目ASZ160524002”的项目,项目简介称,“本项目系投资于湘 潭****小额贷款有限公司(注:实际名称为湘潭雨湖区城郊小额贷款有限公司)托管于深圳连系产权生意业务所的信贷资产包。转让到期后,**小贷公司按约订价 格回购已转让的信贷资产。”可是,实际上该项目并非由该小贷公司通过产权生意业务地址PPmoney平台上发标融资,而是该小贷公司通过产权生意业务所,先将该等信贷资产转让给通惠贸易保 理、太平洋资管、纳斯达包管,通惠贸易保理再通过PPmoney平台将该等资产的权益转让给投资者,并到期回购。该项目附件中的付款凭证影印件也显示,是 由通汇贸易保理付款至产权生意业务所受让小贷公司的资产。该项目在“安详保障”先容中提及:“在投资进程中,深圳连系产权生意业务所对投资资金的流向举办全流程监视,保障投资人的安详。”就此说法,新财产向深圳连系 产权生意业务所举办了求证。该机构事恋人员复原称,资产在生意业务所平台完成付出、交割之后,后续的资金流向已经与生意业务所没有任何干联,也不再在生意业务所的监视范畴 内。换句话说,通惠资产打点在产权生意业务所的平台购置小贷公司的债权,付款交割之后,其再将该等资产在PPmoney平台上转让融资之行为,已经与生意业务所没 有任何关系。该项目“安详保障”信息中还提及,“到期日当天指定包管公司推行回购包管”。可是在该项目中,平台方PPmoney、资产的直接转让方通惠贸易保理、包管方纳斯达包管同属关联方,在这种“评判员与运带动合体”的状况下,如何能担保投资者的资金安详?被质押的股权安在?PPmoney平台上“质押宝”类此外项目,根基为上市公司股权质押融资项目。停止2016年6月2日,平台上该类此外回款中项目共计34个,个中27个 为同一家公司宣布的融资标。该等项目标项目简介显示,“股票质押借钱项目是融资人**资产打点有限公司以其持有的股票作为质押,通过PPmoney平台进 行融资,用以举办资金周转,到期溢价回购。”这27个项目标融资期限从2个月到308天不等,个中融资金额为500万元的项目有25个,融资金额为400万元的项目有2个,融资金额总计1.33亿 元。而新财产在更早前的2016年5月10日做统计时,涉及该融资方的上市公司股权质押类回款中项目总数为51个,融资总金额为2.43亿元 (PPmoney平台上的项目,当回款完成并兑付给投资人之后,该项目资料即从网站平台上撤下)。该等上市公司股权质押融资项目,不只没有包管方,也没有治理了股权质押手续的证明质料,仅有的一份证明质料即为融资方的营业执照。在万惠金科披露的2015年年报中,呈现一家名为“深圳日昇创沅资产打点有限公司”的企业。经查询工商资料,该公司的创立日期刚好是2000年9月8日; 且刚好于2014年9月25日举办了一次注册地点的改观;改观的地点也是刚亏得深圳市福田区范畴内。这些信息与图13所透露的信息高度吻合。因而,前文提及的在PPmoney平台上质押上市公司股权的融资方,有很是大的大概即为深圳日昇创沅资产打点有限公司(下称“日昇创沅”)。那么,日昇创沅是否有将其持有的上市公司股权质押给PPmoney呢?保千里2015年曾宣布通告披露,日昇创沅共计持有三家上市公司——保千里、韶能股份、雷伊B的股权。而Wind的统计信息显示,日昇创沅除了持有上述3家上市公司的股权, 还持有2家新三板挂牌公司——正兴玉、国瓷5的股权。新财产逐一查询了这五家公司2015年至今的通告,日昇创沅质押其所持该等公司股份的详情如下。韶能股份2015年10月31日通告披露,日昇创沅将其所持有的该公司股票险些全部押给广州证券(仅剩34股未质押)。停止本文发稿时,未清除质押。2016年1月12日,日昇创沅增持了该公司370.87万股股份,停止本文发稿时,未见该等股票被质押的通告。雷伊B2015年9月24日通告披露,日昇创沅将其所持有的该公司股票(3402万股)全部质押给华能贵诚信托。停止本文发稿时,未看法除质押。正兴玉2015年9月30日通告显示,日昇创沅将其所持有的该公司股票(2248万股)全部质押给了华能贵诚信托,质押期36个月。国瓷5未宣布过股东质押股份的通告。保千里在此期间宣布的日昇创沅质押该公司股份的通告共计14次,质押工具为华能贵诚信托、华创证券、西藏信托等机构,及李勇明、冯玲娜等自然人,未见有质 押给PPmoney/万惠投资的通告信息。停止今朝,日昇创沅持有的保千里股份中,仍处于质押状态的股份数为3.3656亿股,质押给了华融证券及厦门国 际信托。上述通告显示,日昇创沅所持上市公司/挂牌公司股份,无一质押给了PPmoney/万惠投资。不只如此,新财产记者还亲自前往日昇创沅公司求证此事,可是该公司相关事恋人员拒绝回应所有问题,并将新财产记者请离。假如日昇创沅并未将所持上市公司股权质押给PPmoney平台方,却又以质押上市公司股权的名义在平台上发标融资,是否涉嫌融资项目造假?拆标与期限错配PPmoney还存在大量的拆标环境,即,将融资方的一个大额融资项目,拆成N个小金额项目在平台上发标。好比,该平台2016年4月29日至5月16日宣布的某大型置业公司融资项目,总融资额1.5亿元,被分拆成了30个融资标,每个500万元;5月17日至26日宣布的某大型修建工程公司融资项目,总融资额9000万元,被分拆成了18个融资标,每个也是500万元。另外,PPmoney平台的项目还存在期限错配的环境。好比,某大型置业公司融资项目,在平台上共计宣布了30期融资标,每期500万元,总计1.5亿 元,为投资者设定的投资期限是6个月。可是,该项目先容所附的包管条约影印件显示,融资方1.5亿元借钱的期限为12个月。由于融资方的借钱期限是12个月,而投资者的投资期限仅是6个月,投资者的投资到期时融资方的借钱还未到期,PPmoney平台方如不肯意垫资送还投资者的本息,则需从头发出30个500万元的半年期融资标,筹齐1.5亿元送还给到期的投资人。在P2P行业里,投资项目标拆标和期限错配长短常普遍的做法,被P2P圈里人履行为平台的“保留之术”。拆标凡是分为两种:拆金额和拆期限。拆金额就是将一个大标拆成多个小标;而拆期限,则是将长时间拆成短时间,好比将一年期的融资标,拆成4期3个月的融资标可能12期一个月的融资标。虽然,也可以在一个标的中,将拆金额和拆期限同时举办。期限错配也分两种:是非错配和起始时间错配。是非错配,是将短期投资投入恒久借钱项目之中,用后头的投资者的钱偿还前面已到期的投资者本金和利钱。是非错配本质上是拆期限,好比一个500万元的一年 期借钱项目,平台拆成12个500万元一个月期的融资标发出去。一个月后,资金无法回笼,平台又刊行一款等额的一个月期产物,然后用融来的资金还给上个月 到期的投资人。如此轮回直到第12个月末,融资方还款到平台,再用该笔资金送还第12个月的投成本息。简言之,就是用“发新偿旧”来满意到期兑付。起始时间错配,就是提前筹集将来的金钱。假设借钱方原本10月份需用钱,为了保障资金能定时到位,平台从8月份就开始召募这笔资金。期间两个月的空档期,投资者的资金处于平台节制之下,个中就埋没了资金被调用或资金流向不明的风险。P2P平台之所以这样做,是为了迎合此刻网贷投资者的投资习惯。因为P2P网贷整体行业的不安详性,投资者缺乏信任度,更多人是奔着高收益去的,所以各人 更愿意投资一些金额小、期限短的项目。但这种项目对付平台来说可遇不行求,出格是在平台竞争剧烈的此刻,不变优质的借钱人比投资者还要难找,所以平台通过 拆标的方法吸引投资者举办投资。拆标与期限错配,实现了快速融资,为平台带来资金流,也制造了投资火热的情形。但假如平台大量项目都回收这样的方法,涉及金额庞大,其危机传导将是致命 的。首先,如果借新偿旧的某个环节呈现问题(好比第6个月的时候投资者的认购不敷),就大概导致资金链断裂激发兑付危机;其次,期限错配有大概形成庞氏骗 局,假如借钱项目是虚构的,则不行能发生正常的项目收益,那么平台方必需不绝宣布新融资标来兑付前期投资者的本息,如此滚雪球式重复轮回、白手套白狼,直 至平台瓦解或跑路。诸如e租宝、中晋系骗术,本质都是庞氏骗局。PPmoney平台上存在的拆标与期限错配,个中所蕴含的风险,不行不正视。凭据万惠金科2015年年报披露的数据,PPmoney平台年尾待收余额为47.58亿元,而其拨备的风险筹备金余额为3039.77万元,拨备包围率仅 0.64%,远不及银行业2%阁下的风险拨备包围率,应对债务违约、坏账的本领相当单薄;另外,PPmoney运营主体万惠投资的年尾净资产为 -283.43万元,相较于47.58亿元的待收余额,其成本富裕率(净资产/贷款余额)为负值,而银行业的成本富裕率被强制性要求在10%以上。还原万惠系,陈宝国明里暗里的节制陈宝国最为外界所知的身份是PPmoney首创人与董事长,但其最早是起家于投资包管业。新财产的追溯发明,陈宝国创业的第一家企业是广东太平洋资产打点有限公司。该公司创立于2003年1月,设立时的名称为广东太平洋投资有限公司,2010年10月改名为广东太平洋投资包管有限公司,2012年12月再改观为现名。官方披露,陈宝国于2003年起即接受太平洋资管的执行董事兼总司理,但工商信息显示,其直至2012年12月才出任该公司的法人代表、执行董事兼总经 理。太平洋资管设立时的注册成本为980万元,股东包罗6位自然人:陈志华(29%)、邱凤英(20%)、刘冬(20%)、李裕荣(20%)、陈文 (2.2%)、李展科(8.8%),陈宝国并未呈此刻股东名单中。但该等股东中的前五位皆与陈宝国有密切关联,这些人的名字在日后陈宝国的运作中多次出 现。以太平洋资管为基本,陈宝国最终架构起了20余家企业组成的万惠系,且大量公司注册于广州市天河区体育西路191号中石化大厦B塔32层的差异房号。2008年12月,万惠系旗下纳斯达包管宣告设立,由太平洋资管控股40%;2009年12月,另一家包管公司广州正见包管(后改名为广州璟诚包管)创立,由陈宝国的创业搭档胡新持股70%。2010年-2011年,万惠系又有武汉光谷中广视科技成长、广东粤荣投资(后改名为广东富百邦投资打点)、广州本盟商业(后改名为广州玥轩网络科技)、 广州智健投资咨询(后改名为广州腾滨投资咨询)四家公司宣告创立。这四家公司设立之后,通过增资或受让的方法,成为了太平洋资管的股东。2010年10月19日,太平洋资管(其时的名称照旧广东太平洋投资有限公司)举办了一次增资,注册成本从980万元一举增加至2亿元。这1.902亿元 的增资额,全数为武汉光谷中广视科技成长认缴,因此其一举得到95.1%的股权比例。之后,该公司又将所持太平洋资管的部门股权别离转让给了广东粤荣投 资、广州本盟商业、广州智健投资咨询。令人惊讶的是,固然太平洋资管的注册成本增至2亿元,但其4家法人股东的注册成本并不能支撑其在太平洋资管的出资额。好比,广州本盟商业与广东粤荣投资的 出资额为皆6000万元(各占比30%),但两家公司的注册资天职别仅为10万元及1018万元;武汉光谷中广视科技成长的出资额为5200万元(占比 26%),但其自身的注册成本仅为1001万元;广州智健投资咨询的出资额为1841.56万元(占比9.21%),但其自身的注册成本仅为50万元。不 知这4家法人股东从那里筹集资金,去实缴在太平洋资管的出资额。2012年3月14日,广州万惠投资打点宣告创立,该公司即为PPmoney平台的运营主体。万惠投资设立时的注册成本为3000万元,个中太平洋资管认缴2900万元,占股96.67%。PPmoney的运营步入轨道之后,通惠贸易保理于2014年2月宣告设立,该公司由太平洋资管、广州正见包管各持股51%及49%。而通惠贸易保理则与太平洋资管、广州纳斯达包管、广州正见包管一道,在PPmoney的运营中饰演了重要的脚色。2015年5月,在筹备收购天锐科技以及将PPmoney业务注入该新三板公司前夕,陈宝国开始对万惠系实施去关联化重组。陈宝国先与胡新等人先行设立了 万惠网络、康宝隆网络、万富网络等法人主体,之后太平洋资管再将其所持万惠投资的股权别离转让给该等公司,从而从万惠投资的股东名单中退出。紧随万惠投资的股权改观,该公司原大股东太平洋资管自己的股权也产生系列改观。至2016年3月18日,太平洋资管的股东已经改观为两位自然人:沈阿英持股60%、黄彩风持股40%)。颠末此番重组,太平洋资管与PPmoney彻底离开股权干系,而太平洋资管的股东转换为沈阿英与黄彩风持股之后,与陈宝国也离开干系。从明面的股权布局来看,好像陈宝国仅仅节制PPmoney,太平洋资管与其无关,那么该公司及该公司控股的纳斯达包管、通惠贸易保理等公司,便可以冠冕堂皇地以非关联方的身份,参加到PPmoney的平台生意业务之中来。然而,固然万惠系大量公司的股权并不在陈宝国名下,可是我们逐一梳理万惠系公司在工商挂号中的人员任职环境、自然人股东环境发明,该等公司的法人代表、董 监高、自然人股东,无论其如何改观,都是在同一批人内部转来转去。这批人的名单包罗:陈宝国、侯梨智、胡新、侯兴秋、李奇、沈阿英、邱凤英、黄彩风、李裕 荣、赵俊、陈志华、刘冬。作为万惠金科实际节制人的陈宝国,在将PPmoney注入新三板挂牌公司之后,所思量的并不是清理关联生意业务,而是将关联干系从明面转入“地下”,从而继承举办关联生意业务。这又如何能取信于PPmoney平台的投资人及万惠金科的中小股东?

相关文章